Automatyzacja KYC/AML dla małych firm finansowych.
Weryfikacja klientów, listy sankcyjne i PEP, monitoring oraz dokumentacja w jednym miejscu. Skala i cena dopasowane do firmy, nie do banku. Pomagam zarówno z procesem, jak i z oprogramowaniem.
- Dla kogo
- Firmy pożyczkowe, pośrednicy kredytowi, leasing, windykacja, kantory i krypto
- Pierwszy efekt
- Działający prototyp w 2–3 tygodnie, na waszych danych
- Cena
- od 25 000 zł netto · płatny discovery (3 000 zł), potem kamienie milowe
- Gwarancja
- Jeśli prototyp nie spełni ustaleń, nie płacisz
Dziś to wygląda mniej więcej tak.
Każdy klient sprawdzany ręcznie na kilku stronach, wynik zapisany tam, gdzie akurat było miejsce.
Dowód, że sprawdzenie się odbyło? Zrzut ekranu w mailu, jeśli ktoś pamiętał.
Klienci istniejący nie są sprawdzani ponownie, bo nikt nie ma na to czasu.
Jeden proces zamiast kilku zakładek.
Weryfikacja klienta
Dane z formularza i dokumentu w jednej karcie klienta. Braki oznaczone, nie zgadywane.
Listy sankcyjne i PEP
Automatyczne sprawdzenie przy wniosku i cyklicznie. Źródła list: do ustalenia na discovery (np. listy UE, ONZ, OFAC i krajowa).
Monitoring
Zmiana na liście lub w danych klienta tworzy zadanie dla osoby odpowiedzialnej.
Duplikaty i powiązania
Wykrywanie tych samych osób pod różnymi danymi. Sygnał dla człowieka, nie automatyczna decyzja.
Dokumentacja pod kontrolę
Raport z każdego sprawdzenia: kiedy, kto, na jakiej podstawie, z jakim wynikiem.
Integracja z Excelem
Odczyt i zapis do waszych arkuszy. Zespół pracuje tak jak dotąd.
Maszyna zbiera i porównuje. Decyduje człowiek.
- 1 · WNIOSEKFormularz, mail albo wiersz w arkuszu
- 2 · WERYFIKACJADane i dokument sprawdzone, braki zgłoszone
- 3 · LISTY I PEPTrafienia z oceną dopasowania
- 4 · DECYZJAOsoba odpowiedzialna akceptuje lub odrzuca (decyzja człowieka)
- 5 · ARCHIWUMKomplet dokumentów i wpis w dzienniku
Na kontroli pokazujesz, nie opowiadasz.
Każde zdarzenie trafia do niezmiennego dziennika. Raport na wybrany okres lub klienta generuje się jednym kliknięciem.
| Czas | Zdarzenie | Kto | Wynik |
|---|---|---|---|
| 09:14 | Sprawdzenie PEP | system | brak trafień |
| 09:14 | Listy sankcyjne | system | brak trafień |
| 09:15 | Powiązany wniosek #1042 | system | do przeglądu |
| 10:02 | Akceptacja klienta | Anna K. | zatwierdzone |
Najpierw Start, potem system.
Start
Audyt procesu KYC: kto, co i kiedy sprawdza, uporządkowanie arkuszy, pierwsze automatyzacje. Czasem to wystarcza.
Discovery
Płatne rozpoznanie: zakres, źródła list, integracje, plan kamieni milowych.
System
Prototyp w 2–3 tygodnie, potem wdrożenie w kamieniach milowych.
Excel zostaje.
System czyta i zapisuje do waszych arkuszy. Nie wymieniam narzędzi, które działają.
Kod jest wasz.
Repozytorium na waszym koncie, dokumentacja, standardowy stack.
Czego nie robię.
Uczciwie: narzędzie pomaga przestrzegać procedur, ale odpowiedzialność zostaje po stronie instytucji obowiązanej.
- Nie robię scoringu kredytowego ani reguł kredytowych.
- Nie zastępuję osoby odpowiedzialnej za AML.
- Nie udzielam porad prawnych i nie gwarantuję zgodności z przepisami.
Pytania o KYC/AML.
Skąd dane z list sankcyjnych i PEP?
To zależy od skali firmy i tego, czego wymaga wasza procedura: publiczne listy albo dostawca danych, do ustalenia na discovery, razem z oceną, co faktycznie jest wam potrzebne. Przykładowo: listy UE, ONZ, OFAC i krajowa.
Czy to wystarczy na kontrolę?
System zapewnia pełny ślad i raporty. Czy procedura spełnia wymogi, ocenia osoba odpowiedzialna za AML lub prawnik. Pomagam przygotować dokumentację i uporządkować sam proces, ale nie daję gwarancji zgodności.
Ile kosztuje utrzymanie?
Abonament od 900 zł netto miesięcznie: hosting i domeny, monitoring, backupy, do 4 h poprawek w miesiącu, a do tego rozwój i dostosowanie do zmian przepisów.
Opisz, jak dziś sprawdzacie klientów.
20 minut wystarczy, żebym powiedział, co da się zautomatyzować i ile to kosztuje. Zdalnie albo na żywo w Trójmieście, Słupsku i Ustce.
Albo zadzwoń: 795 343 455